금융권 "부동산 투자는 해외도 어렵네"…부실 우려 2.6조

[뉴스케이프 황현산 기자] 국내 금융회사의 해외 부동산 투자 부실이 좀처럼 해소되지 않고 있다. 해당 사업장 규모가 2조6000억원을 훌쩍 넘어 계속 늘어나는 상황이다. 

다만 전체 투자 자산에서 차지하는 비중이 작고 금융사의 손실흡수능력도 충분해 시스템 리스크로 전이될 가능성은 높지 않다는 분석이 우세하다.  

4일 금융감독원에 따르면 작년 9월 말 기준 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 55조8000억원으로 전 분기보다 5000억원 줄었다. 

금융권별로는 보험사의 투자 잔액이 30조4000억원으로 가장 많았다. 이어 은행 12조원, 증권 7조7000억원, 상호금융 3조6000억원, 여전 2조원, 저축은행 1000억원 순이다. 

지역별로는 북미가 34조1000억원으로 전체의 60% 이상을 차지했고 유럽 10조8000억원, 아시아 3조8000억원, 기타 및 복수지역 7조1000억원 순으로 뒤를 이었다. 

만기별로는 올해까지 만기가 돌아오는 규모가 12조원, 2030년까지 42조5000억원이다. 특히 금융사가 투자한 단일 사업장 34조3000억원 중 2조6400억원에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다. 작년 3분기에만 EOD 규모가 400억원 늘어나는 등 EOD 규모는 지속 확대되는 추세다. 

기한이익상실은 이자·원금 미지급이나 담보 가치 부족 등에 따라 대출금을 만기 전에 회수하는 것을 뜻한다. 다만 EOD가 발생했다고 투자금 전액을 손실 보는 건 아니다. 투자자 간 대출 조건 조정, 만기 연장 등으로 해결할 수 있고 자산 매각 시 배분 순위에 따라 투자금 일부 또는 전액을 회수할 수도 있다.

금감원은 특이 동향이 발생했거나 익스포저가 크고 손실률이 높은 사업장 등을 중심으로 리스크 관리를 이어갈 방침이다. 또 금융회사 해외 대체투자 업무 제도개선을 곧 마무리하고 투자 관리 역량 확보 아래 해외 대체투자가 이뤄지도록 감독을 강화할 계획이다.

금감원 관계자는 “통화정책 긴축 완화에도 불구하고 미국 대선 전후 글로벌 경제 불확실성 증대 등으로 해외 부동산 시장의 개선이 지연되고 있다”며 “오피스 시장은 유연근무 확산 등 구조적 요인과 맞물려 공실률이 여전히 높은 수준을 유지하는 등 불황이 지속되고 있다”고 진단했다. 

금감원은 오피스 투자자산을 중심으로 국내 금융사의 손실 확대 가능성이 높지만 투자 규모가 크지 않고 손실흡수능력도 충분해 시스템 리스크로 전이될 가능성은 작다고 설명했다.